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公司银行卡转个人银行卡风险是什么?

2019-10-05 16:47:00 来源:未知

客户打钱给公司账户,公司账户把这笔钱转给财务个人银行卡,财务再把钱转给老板,这样的操作无疑是有一些可疑的目的,对于财务来说风险巨大。下面来分析一下。

这样操作可能是为了一些可疑的目的

这样操作,可以说是为了一些非常可疑的目的的。客户打钱给公司账户,公司账户转给财务个人账户,财务再把钱转给老板。

这样做肯定是老板授意财务这样做的。这里面可能有几个比较可疑的目的。

首先是可能老板想把钱留作自己长期使用,通过财务把钱转到自己手里,这样自己风险就会小一些。

第二个是老板可能是想把钱占为己有,回头找一些发票让财务冲账了事。

第三个可能是老板分红想避税。因为,老板直接从公司分红的话,可能要缴纳20%所得税,如果是从私人账户转一下,就能够避掉20%的所得税。

可以说,这样的转账行为,上述这几项都是可能的,这样的转账可以说对于财务人员来说风险是巨大的。

财务人员的风险

一般来说,公司转到个人名下的钱,都是有着非常清楚的记录的。因此,这个事情对于财务人员来说,风险是巨大的。

首先就是两头不落好的风险。如果老板是想长期占用这笔钱,那么财务可能就是一直欠着公司的钱,如果公司向财务人员追要这笔钱,那么财务人员也只好向老板追讨,这样的话,即使是老板想办法把钱还回来了,可能最后财务就会两头不落好。

第二是财务人员有违法的风险。比如老板找了一些发票让财务人员冲账,财务人员自己也没有拿这笔钱,如果这笔钱金额巨大的话,冲账的合理性有可能会引起怀疑,财务人员可能因此会有很大的违法风险。

因此,对于财务人员来说,最好不要帮着老板这样转账,直接从公司账户转给老板个人就好了,这样财务人员基本上就没有什么风险了。

综上所述,公司银行卡转给财务个人银行卡,财务再转给老板,这个事情可以说对于财务人员来说风险很大。

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